美资银行严格审核阿富汗相关交易
黄昏时分，一面破旧的阿富汗国旗飘扬在喀布尔的瓦兹尔-阿克巴尔汗山顶。图片来源：JOEL VAN HOUDT FOR THE WALL STREET JOURNAL
这一问题的结果可能在短期内加深阿富汗的金融危机，而如果制裁更广泛地适用于与阿富汗的任何商业交易，这个塔利班控制的国家可能与朝鲜和伊朗一样，成为国际金融体系中的“另类”。
银行变得更加谨慎可能减缓进行贸易和其他交易所需资金的流动。电汇服务提供商西联汇款(Western Union Co., WU)和速汇金(MoneyGram International Inc., MGI)已决定停止阿富汗的业务，这将限制海外付款的流动，而海外付款是支持许多阿富汗家庭的一个关键资金来源。
金融行动特别工作组(Financial Action Task Force，简称FATF)此前已发布指导意见，警告各成员国，鉴于塔利班被美国、联合国和其他国家列为恐怖组织，这些国家必须冻结塔利班的资产，并确保不向该组织直接或间接提供资金或其他资产。
金融官员表示，他们担心制裁适用的交易范围将大幅扩大，会包括通过该国商业银行向阿富汗实体的付款。
前美国货币监理署(U.S. Office of the Comptroller of the Currency，简称OCC)高级官员Dan Stipano说：“出于显而易见的原因，没有人希望自己扮演为向恐怖分子转账提供便利的角色，没有人希望违反制裁规定。”Stipano目前在Davis Polk负责银行合规问题。
金融业管理人士称，金融行业正在向负责制裁政策的美国财政部施加压力，希望发布相关指导，但到目前为止还没有结果。据一位知情人士称，银行管理人士已就此事多次拨打负责管理和执行经济制裁的财政部外国资产管制办公室(Office of Foreign Assets Control,简称OFAC)的热线。
财政部不予置评。前财政部官员透露，是否扩大制裁范围将在一定程度上取决于塔利班如何治理阿富汗，并且这一决定将由拜登政府的最高层制定。这些人士透露，美国不公布指南，正是利用这种不确定性发出扩大制裁的威胁，加大外交施压。
西联汇款已暂停阿富汗相关业务的理由是“阿富汗眼下的局势、目前银行的关闭、以及代理商的业务能力面临的相关限制”。
速汇金也表示，不再提供转入和转出阿富汗的汇款服务，同时在阿富汗局势不断变化之际，该公司正在关注美国政府的指南。
位于华盛顿的世行和IMF大楼。目前，塔利班无法获得IMF持有的资金。图片来源：DANIEL SLIM/AGENCE FRANCE-PRESSE/GETTY IMAGES
除此之外，在拜登政府还着力切断塔利班获得数十亿美元重要海外资金的渠道。但一些美国官员警告称，塔利班从毒品销售和其他非法活动中获得的收入有可能令华盛顿作为终极手段的施压行动徒劳无功。
据知情人士透露，美国基本上已经获得了采取行动所需的支持，目标是阻止塔利班动用阿富汗在国际货币基金组织(IMF)持有的数十亿美元储备，以及通过世界银行(World Bank)和其他捐赠机构承诺的援助。
一位IMF官员告诉《华尔街日报》(The Wall Street Journal)称，“阿富汗无法获得”其在该组织的储备或其他基金资源。
这些人士称，美国政府为防止塔利班动用阿富汗政府设立的账户而进行的外交努力，重点是确保控制这些账户的外国政府不承认该组织为阿富汗合法政府。
在塔利班占领了阿富汗的首都之后，华盛顿冻结了数以十亿美元计的阿富汗政府资产，并停止对该国的现金输送。美国官员称，金融筹码可能是迫使塔利班遵守其和平协议的关键因素。
美国官员已将施力重点放在世界银行和IMF上，这两个机构可向阿富汗提供数以十亿美元计的援助，并管理着阿富汗政府的一些海外储备。前述知情人士称，只要这两家国际金融机构的大多数股东不正式承认塔利班为合法政府，塔利班就无法获得这些资金。
欧盟成员国官员参加讨论阿富汗局势的会议。图片来源：JOHANNA GERON/PRESS POOL
“这不仅关系到是否在政治上承认塔利班或建立外交关系，”美国国务院发言人普赖斯(Ned Price)称。“这是事关生存的问题。”
美国安全顾问沙利文(Jake Sullivan)避而不谈国际社会承认塔利班的相关问题。他说：“目前喀布尔局势混乱，甚至还没有建立一个管理机构，因此现在回答这个问题确实为时过早。”
IMF官员称，该组织决定不让塔利班获取相关资金是基于“国际社会在承认塔利班为阿富汗合法政府方面态度尚不明朗”。
其他西方国家的官员也在附和美国的上述立场。
欧盟外交政策负责人博雷尔(Josep Borrell)与欧盟成员国外长举行视频会议后表示：“欧盟（对阿富汗）将不会提供任何与发展援助相关的资金。”他说：“我们将就继续援助开出我们的条件，我们将用上我们所有的筹码。”
阿富汗每年50亿美元的资金中有一半以上来自于外国援助。由世界银行管理的阿富汗重建信托基金(Afghanistan Reconstruction Trust Fund)每年提供大约30亿美元。据IMF称，这类外国援助帮助阿富汗经济免于崩溃。
一些美国官员警告称，塔利班现有的收入来源可能足以部分抵消丧失的外国援助。
图片来源：MARK LENNIHAN/ASSOCIATED PRESS
尽管塔利班有伊斯兰世界的清教徒之称，但联合国表示，该组织控制着世界上规模最大的鸦片业务，仅通过对途经其管辖地盘上的海洛因销售活动征税，每年就能赚取约4.6亿美元。联合国和美国官员警告称，塔利班最近还涉足了脱氧麻黄碱（冰毒）；后者的利润率要高得多。
在参加了阿富汗和美国军队的联合行动后，塔利班从当地一个伊斯兰国(Islamic State)分支手中夺回了通往巴基斯坦的一个关键海洛因走私枢纽，联合国去年在一份报告中称，自那以后，塔利班的相关收入激增。伊斯兰国曾反对种植用于生产这种毒品的罂粟。
一位重点关注塔利班的欧洲安全官员表示：“我无法想象在塔利班掌权后毒品的出口会减少，除非该组织向那些靠海洛因赚大钱的指挥官提供某种补偿。”
根据联合国的一份报告，塔利班通过毒品走私获得收入，并已建立了一个影子政府，其中包括矿产部和海关机构，甚至还有一个帮助残疾人的部门。
根据该报告，塔利班每年的综合收入估计介于3亿美元到16亿美元之间。联合国安理会负责监督对阿富汗恐怖主义派别的制裁行动。
去年5月的一份联合国报告称，阿富汗经济仍主要以现金为基础，资金服务提供商提供这种使用范围最广的手段开展境内及跨境资金转移或汇款。联合国在这份报告中表示，国际机构冻结的资助恐怖主义资金仅有240万美元。这表明相关部门在打击塔利班融资活动方面面临的困难。
Ian Talley与Kate Davidson发自华盛顿 / Benoit Faucon发自伦敦
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